监管查询 >监管介绍

英国FCA介绍

丨基本信息

名称:英国金融行为监管局 监管级别:五星 简称:FCA(FSA) 网址:http://www.fca.org.uk/

丨监管机构简介

英国金融服务管理局(FSA)2013年起被两个新的监管机构所替代,他们分别是金融行为监管局(Financial Conduct Authority, FCA)和审慎 监管局(Prudential Regulation Authority, PRA)。其中对经纪商的监管权将全部由FSA移交至FCA。

丨监管牌照简介

在FCA的牌照中,我们常见的牌照是STP牌照、MM牌照、欧盟牌照、AR牌照和支付牌照。

一、Authorised

按照保证金不同分以下三种:

1、投资顾问牌照:保证金50k license(5万英镑)其Clinet Money一项显示不可持有客户资金。

2、STP牌照:保证金125k license(12.5万英镑)其Clinet Money一项显示可以持有客户资金,但是并不能交易自己账户。

3、MM牌照:保证金730k license(73万英镑)其Clinet Money一项显示可以持有客户资金,并且能够交易自己的账户。

不管是STP还是MM,去查询的时候都是在看Dealing in investments as principal这一栏目里面的,作为交易主体业务是否拥有外汇零售资质。

二、EEA Authorised(欧盟牌照)

EEA授权主要是由于整个欧盟经济体内的欧盟金融市场法规MiFlD,但是这家公司必须要满足所有EEA国家的最低标准。EEA Authorised说明是欧盟授权,只是允许在英国开展业务,真正的监管机构并不是FCA,而是这家公司所在欧盟国家的监管机构。

基本信息的公司类型一项显示:Services (UK) of an Overseas Firm而FCA监管公司的类型一项应该显示:Regulated

三、Appointed representative和Appointed representative – introducer(AR牌照)

AR和IAR,这两个也是FCA体系下,可以进行一些外汇业务。AR,一般可以翻译成委任代表或授权代表。FCA的AR指的是那些由受FCA监管公司(这里我们称之为委托主体)授权行事的公司或个人,该公司或个人并不直接受FCA监管。

AR大致上可以分为两种,一种是介绍型AR(introducer appointed representative/IAR),它仅将客户介绍到主体经纪商,还有一种是独立运营的AR。独立运营的AR使用自己的品牌开展业务,它需要获得FCA的授权,即拿到AR牌照,必须在英国有注册合法的公司,有运营办公室。

由于主体经纪商对AR的所有活动负责,AR的客户开户需要通过主体经纪商的合规审核。客户的交易订单通常也是由主体经纪商处理。

也因为此,只要主体经纪商受到英国FCA的监管,那么AR的客户也可以享受到FCA和英国金融服务补偿计划(FSCS)的保护。

四、See full details(支付牌照)

See full details 大部分是在针对存在支付公司下的,FSCS的监管是否是适用于这家公司是不确定的,需要直接联系这家公司,了解他们的产品/服务是否将被FSCS覆盖。

当然如果一些交易商既有外汇的业务,也有支付的业务,也会显示See full details。

丨监管机构职责

负责监管银行、保险以及投资事业,包括证券和期货。英国金融服务管理局(FSA)与英格兰银行(BOE)同隶属财政部,FSA负责金融事 业管理,而BOE主要任务维持金融稳定。英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家,并且通过金融服务监管局(FSA)对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管。

丨监管机构特色

FCA对风险的容忍度将更低,并将更倾向于采取预防手段而不是坐视损害发生。这种方法还将意味着更多地使用判断,即专业知识来判断对 消费者的损害是否很可能会发生,并基于这种前瞻性分析进行相应干预。

丨如何查询

打开英国FSA查询网址:http://www.fsa.gov.uk/register/firmRefSearch.do (注:因该网站为英国政府网站,由于时差关系,在中国的上 午时段一般很难打开,需要到午后才能顺畅打开)。合法的黄金外汇交易公司在“基本信息”页里面必须应有Notices: Able to hold and control client money.(允许持有和控制客户资金)正规黄金外汇公司的经营权限里必须有:Rolling spot forex contract (即时外汇交易, 即外汇保证金交易业务)。

丨如何投诉

Call us:0845 606 1234 Type talk:18001 0845 61805 6 Email:该 Email 地址已受到反垃圾邮件插件保护。要显示它需要在浏览器中启用 JavaScript。 From abroad:+44 20 7066 1000